Co jest potrzebne i co należy wziąć pod uwagę przy układaniu planu finansowego z prawdziwego zdarzenia? Współpracownicy Efect Doradztwo Finansowe S.A. doskonale to wiedzą. Pierwszym etapem jest indywidualne spotkanie z klientem. Jest ono niezbędne ponieważ właśnie na nim będą poruszane i analizowane kluczowe kwestie potrzebne do opracowania optymalnego planu finansowego opartego o indywidualne cele klienta. Efect Doradztwo Finansowe S.A. stawia na najwyższą jakość pracy a zatem także na jak najbardziej szczegółowe zagłębienie się w sprawy ważne dla zaplanowania finansów. Doradca musi poznać dokładną sytuacje klienta aby ułożyć dobry plan. Jest to bardzo podobna sytuacja jak w przypadku lekarza, który dopiero po dokładnym zbadaniu pacjenta jest w stanie wydać diagnozę o stwierdzonej chorobie i przepisać odpowiedni lek. Co dokładnie trzeba wziąć pod uwagę układając plan finansowy? Po pierwsze oszczędności którymi klient w danym momencie dysponuje. Drugą ważną kwestią jest przeanalizowanie ubezpieczeń posiadanych przez klienta aby stwierdzić czy są mu niezbędne, czy może warto je zastąpić innym w myśl zasady, że nie ma złych rozwiązań są tylko czasami źle dobrane. Następnie uwzględnić trzeba aktywa oraz posiadane nieruchomości. Kolejną ważna sprawą przy układaniu optymalnego planu finansowego jest przeprowadzenie bardzo dokładnego bilansu który pozwoli nam na opisanie absolutnie wszystkich obciążeń nawet tych najdrobniejszych, o których często nie pamiętamy. Jest to niezbędne do ustalenia bezpiecznej kwoty dla domowego budżetu, która będziemy w stanie bez problemu inwestować. Musimy również wziąć pod uwagę naszą skłonność do ryzyka. Najczęściej dzieje się tak chociaż nie zawsze, że im człowiek jest młodszy tym większe ryzyko na siebie przyjmuje. Te wszystkie dane musimy przepuścić przez trzy filtry. Po pierwsze przez zmieniające się przepisy podatkowe. Następnym krokiem jest uwzględnianie na bieżąco sytuacji ekonomicznej panującej w kraju oraz branie pod uwagę naszych indywidualnych celów. To wszystko składa się na kompletny system zarządzania aktywami i ryzykiem. System ten powinien być przede wszystkim w pełni zrozumiały dla nas, poza tym powinien być elastyczny czyli pozwalający z czasem na określone zmiany chociażby zmiany wysokości inwestowanych środków. Poza tym powinien stwarzać możliwość bieżącej jego kontroli. Ostatnią i niezmiernie ważna kwestią jest to, że powinien być profesjonalnie zarządzany. Efect Doradztwo Finansowe S.A. właśnie w oparciu o tak szczegółowe informacje opracowuje plany finansowe dla swoich klientów. Przyglądając się temu bliżej trudno sobie wyobrazić lepszy system pracy z klientem.